На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное количество ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными олигархов (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось обратить не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пирамиды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — объяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства кредитований «под предлогом инновационного их использования путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало аккредитации форекс-дилера. В августе 2021-го фирма попала в реестр экономических пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела создатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, печатал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На случай написания материала, общая свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков состоят именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у создателей пагоды кушать около десятки Etherium-кошельков, значительная часть из которых является переходными (служат только для пересылок монеток на основные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 июня им удалось отследить результат «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с подпольной 8203;ью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди трансакций сумело обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по коммерции кокаинами и крупнейшего в мире энергоресурса по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых станций для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать заявления в полицию, извещал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словечкам Давлетьярова, краевое управление МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в краевом ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве незначительных кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они разделяют аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать особые программные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные сепаратисты вряд ли будут заниматься расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что приватные представители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился хозяин при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с дознаниями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто факс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать холодный кошелек может только тот, кто имел к нему архетипический доступ в миг создания. «Если холодный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением закрытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний пытался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея косвенного радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на уведомления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети вышли снимки османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.


В минувшем году в Турции спрятался основоположник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим заёмщикам крупнейшие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма урона по судебному делу превысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами исходатайствовал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам иного структурахреспублика еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за дешевизной простоты предоставления вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы смогут «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его хищении в диппредставительство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *