На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств различествует с данными правоохранителей (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды сохраняют собранные с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — уточнял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с октября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их применения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация угодила в реестр бюджетных пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko величает себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал еженедельнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к рентабельности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основоположники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На этап составления материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса тех кошельков относятся именно основателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основателей пагоды жрать около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для отправок монеток на базовые кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основоположников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнородных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и результату средств на платёжную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать ходатайства в полицию, сообщал зам.начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словечкам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ждет четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло полузакрытое заседание в межрегиональном ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве больших кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные программные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом разворовываются для отслеживания вращений криптовалют. Однако росийские сепаратисты вряд ли будут займться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие свердели на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится адрес и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что приватные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился совладелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему исходный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты складывался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний пытался их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть концепция прямого телеэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети вышли снимки оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.


В минувшем году в Турции скролся создатель бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная свердель убытка по судебному делу недопринесала 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словечкам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за дешевизной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *