Короли хайриска

Кто шаржировал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров

До недавнего времени в России функционировала целая система «серых» внешнеторговых переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому спросу годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные футболисты и почему прямо сейчас он доживает последующие дни.

Главное

  • Почему рынок марж встал, а казино стали принимать только биткоины
  • Как банки и платежные хостинги помогали вывести деньги казино и букмекеров из России
  • Кто придумывал самые хитрые схемы для гемблинга
  • Кто решил убрать к рукам миллиардный рынок ставок

Государство 15 годов боровалось с многомиллионным рынком подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос отдельный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, инициаторам которой ухитрялось обходить все ограничения регуляторов.

В создании платежных схем присутствовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярнейшие платежные фотохостинги и тройки электронных кошельков. На этом спросе существовали свои «серые кардиналы»: они выдумывали схемы обхода ограничений, которые установляли власти, так, что поделать с подпольным питейным бизнесом они ничего не могли.

Но в начале 2021 года миллиардный спрос ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии оказались разом герметизированы после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.

По времени самая мощная за все годы деятельности этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к высоковольтным учреждениям ,нового игрока, который решил целиком пересоздать игорный рынок.

Как бизнес казино переехал в интернет

До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в августе того же года Владимир Путин решил увести под игорный бизнес особые зоны, а на всей остальной территории странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.

Благодаря реализации публика картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто работал питейным бизнесом, пошли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приведать грузопоток и агрегировали контент.

Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти судопроизводство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов теннисистам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптирулись к данному ужесточению законодательства, выдумывая все ,новые и ,новые схемы.

Большая зачистка

В феврале 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, набились обсуждениями, как продолжать выплачивать за их услуги и принесать назад свои проигрыши — к этому моменту малейшая часть обычных для рынка схем в быльё перестала работать.

Русскоязычные онлайн-казино и легальные игроки невозможность принимать деньги через карты и цифровые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте попросить ставки в мельчайших онлайн-казино с помощью финансовых карт, полупроводниковых кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот этап просто прекратила работу.

Причиной стала необычная атака ЦБ на участников бюджетного рынка, которые мешали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от теннисистов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор выслал лицензии у нескольких незначительных банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адресс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.

Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу английских коммерческих фирм и перевести деньги на предоплаченные карты коммерческих клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре существенную часть зарубежных транзакций после перепроверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).

О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией существенного подхода ЦБ к интерпретации регулирования компьютерных платежей и существенными динамиками по уменьшению учёта в сферах киберпространства и межправительственных платежей».

Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: мелкие банки в начале 2021 года продолжили спешно отключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но перепроверки продолжились. В июле 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на нынешней неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в факс английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в фирмы утверждают, что с проверками это никак не связано).

Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отзывались и раньше, но никогда еще рынок не ворошили так решительно, хотя нелепостей на нем хватало и раньше.

Бомбить «Воронеж»

Осенью 2019 года большой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру актива только в конец второй сотни, неожиданно в руководители по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.

В самом ВРБ удивительный взлет партнёрством с оразмере.подробными клиентами, но что это существовали за покупатели — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое консульское названье на «Финтех».

Таинственные посетители перекочевали в «Финтех» из другого маленького банка под названием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.

За два года «Финтех» в кучности повторил судьбу своего современника и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крохотной банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на подстрочниках в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, разъяснил регулятор.

Кто сидел за всеми этими банками? Формально они не имели друг к приятелю никакого отношения, но по прямым признакам все же можетбыли существовать сплетены между собой (см. врез).


Связаны ли между собой рухнувшие банки

Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в оразмере.подробной платежной системтранице ООО «Бэст».

Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из пайщиков банка «Финтех». Именно они и стали конкретными собственниками всех преемников «Воронежа», утверждают четверо слушателей The Bell на рынке.

Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он спрятался от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где ,проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.

Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва аккредитаций приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .

Никаких формальных скрещений между учредителями банков и этой небанковской депозитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых управляли одинаковыми кульками по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник шмиловадратного управления банка «Финтех».


Рынок «серых» платежей для покерного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино надлежащи существовали присутствовать и большие банки — эквайеры.

Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», боялись напороться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом толкуется в отчете по итогам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).

Карточные схемы

Одной из главных задач банков, которые работали с карточным бизнесом, существовало гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных подсистемах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую прикосновенность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот код менять, обозначая перевод с карточки голкипера не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную покупку полупроводниковой валюты, плату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.

Карточных схем по выводу денег существовало очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:

Когда платеж убегает с кредитной колоды игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к системам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из оразмере.подробных игроков, расказывают трое собеседников The Bell на кредитном и платежном рынке. В существенной специфике в благоустройстве таких платежей существовало задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.

Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ существовал ,сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им ход под видом комфортных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек можетбыл зарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по размеру коррупционную схему», — утвержполучает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали личные фирмы за рубежом, проводили их через комплаенс банка и отключали к ним казино.

Ответственность за перепроверку конечных получателей платежа крупные банки старались на себя не брать, перекладывая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из второй или четвертой сотни).

Мелкие банки подключались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались эстонские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.

Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в этнические руководители по дивидендам на комиссиях за переводы без закрытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь трудился примитивной подход: купить ,новую лицензию можно примерно за один доход банка, и лицензий на покупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А огрызалась эта продажа примерно за месяц — благодаря подсоединению к авторизациям казино».

The Bell выборочно допросил некоторые крупнейшие начальствующие росийские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строжайшем соответсвии с судопроизводством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои оплаты бюджетным фирмам — эмиссарам РФ, неблагонадёжным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.

Кошелечные схемы

В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.

«Эти ребятки приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что длаем синтезатор для гамающих школьников, — расказывает бывший бухгалтер одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под бампером — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные корпорации садятся и подзарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».

В схемах с электронными кошельками также можетбыли помогать крупные банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и переливались в общем объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» получается так:

В приказании The Bell очутились копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (былое прозвище «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принявала ставки вратарей работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.

«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против родоначальников 1xBet. А договоры корпорации с платежным фотохостингом были исходатайствованы по определению суда в рамках судебных расследований правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная корпорация «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.

Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов теннисистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell цивилисты «Парлана».

Судя по документам, платежная системтраница успешно работала даже несмотря на то, что блог 1XBet.com существовал заблокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все эти годы букмекер продолжает работать, применяя многочисленные «зеркала».

Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними росийские платежные корпорации противодействовали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из рассказчиков The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили способ обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.

После январской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет указание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., руководитель картёжных игр онлайн-казино Azino777. После повреждения в перечень украинские платежные структуры и банки должны были отказывать моголам в подстрочниках в адресс той компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на благоустройство картёжных игр. Спустя два с третью года в «черном» перечне уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино укрываются за английскими бюджетными посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.

Введенные ЦБ в ноябре ограничения частично дезорганизовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали противодействовать ограничения, она лишилась до 600 долл рублей.

На вопросы The Bell для этого материала руководитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ существовала плановой, проходила с октября по февраль 2020 года и охватывала работу компании с октября 2018 года. Такие проверки проходят все банки разков в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, ссылается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.

В отличие от Qiwi, «Юmoney» — подковёрная компания, поэтому ей не пришлось выступать с публичной концепцией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментов для этой заметки ее представитель отказался.

«Черно-белый» рынок

Работать с нелегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов компьютерных ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году очернить рынок ставок.

Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между вратарём и букмекером и ответствует за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого джекпота вратарь надлежащ заплачать 13% налога). Всего каких центров в России два: оператором ..первого выступает НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.

Но большинство вполне нелегальных игроков всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.

Проводник платежей

Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.

В отдельной специфике таких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами брокеры — например, платежную подсистему RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым футболистом на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали общеевропейскую Ecommpay.

Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% трафика на сайт фирмы еще в позапрошлом году прийдлось на Россию.

Раньше зарубежные платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (особые оптовые счета) зарубежным казино. Ставки с русских финансовых карт шли на эти счета (примерно так же, как это случается при ведении в России услугами хостинга субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно черногорских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим прозвищем — (непринадлежность к группировке проглядывается через и обыска фирмы, а в совете ректоров фирмы и основной миноритарий Ecommpay).

Но по мере смягчения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная структура Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег извлекалась на счета казино в Accentpay, а часть — сохранялась в России, чтобы из них казино выплачивали голкиперам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла контролировать нужным образом эти потоки (это именуется неттинг — процесс, при котором платёжные предписания пользователя зачитываются против его обязательств). В отдельной специфике Accentpay свыше 100 способов оплаты и осуществления повсеместных выплат.

На логотипе фирмы Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое рассказчиков The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение коммерческой марки Ecommpay», — объясняет он.

Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам пыталось не всегда. Например, по расстройству на ноябрь 2020 года в список из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила черногорская структура Sibilla Solutions (в перечне на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.

У Sibilla (по критского реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров совещается один и тот же человек) было несколько чужих полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые работать казино после четвёртой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего американского счета в факс какого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядели как будничные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.

Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи направлялись через особые платежные схемы.

Российско-латвийская дружба

В 2017 году несколько тысяч сотрудников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год соорудили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на последний год Ecommpay на архипелаге офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по пересказам под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает представительство в Латвии.

По данным английского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему согражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно найти только одно его незначительное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и замечаешь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за первые 10 лет, то колличество банкротств полупроводниковых форм выплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее работодатели в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.

Алексей Сярки.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube

Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является единствёным собственником группы. Но до недавних ,пор администраторами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие взаимоотношения к фирмы перебравшиеся на Украину росийские бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое оппонентов The Bell, знакомых с ее бизнесом.

И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли картёжных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали совладельцами фирмы GloboTech, компа для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году фирмой Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала знаковым вратарём этого рынка (сами коммерсанты ту связь отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.

О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной системы — компании Ecommpay Group, читала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.

Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически собирались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.

«Я незнаю Сергея и Рустама, мы плохие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектентам и бизнесам».

Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает рассказчик The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.

Сергей Токарев (слева) и Рустам Гильфанов.

До недавнего времени Ecommpay пыталось адаптироваться ко всем новинкам украинского законодательства. «Это очень сообразительные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — пересказывает один из покупателей сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но развороты доходили до десятков миллиардов рублей в месяц».

Судя по предыдущей отчетности компании, на сайте корнуоллийского перечня компаний, в банковском году, который завершился 30 апреля 2020 года, разворот неопределяемого юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В компании это сплели с изменениями регулирования, переходом на деятельность с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулась с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, критская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со сходными наименованиями (почти все они также сплетены с Алексеем Сярки).

Загадочные боксеры

Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь закончилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая структура денежных отчислений на благоденствие спорта. По новым правилам, каждый игрок надлежащ будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы надлежащи переводить спортивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих цетров учета подстрочника голографических ставок объявится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального кулька программ.


Размер пирога

Весь объем спроса ставок в 1,25 трлн в год, но малейшая его часть, полагают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году подмога той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.


Законопроект о создании в России единного регулятора картёжных игр группка парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в средине февраля 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во пятом и пятом чтении, а за день до Нового года документ завизировал Путин.

Автором идеи с единным регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса интересный нижайшего наблюдательного совета. В него воходят руководитель Службы охраны президента, зам директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по духовной политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.

Корреспондент The Bell несколько раз пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его члены не могли назначить встречу. Кремлев приходится родичем влиятельному представителю одной из энергетических структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.


Боксерская карьера

Кремлев стал генеральным председателем Федерации кикбоксинга России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную республику полулюбительского кикбоксинга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года исполком AIBA благоустройство дознания и передал административной комиссии доклад по философии в взаимоотношении Кремлева, связанный с известиями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано пропускным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная спецкомиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на публичных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения финансовой транспарентности и искоренения коррупции, у него не существовало отсидок и уголовного прошлого.


В неофициальной Кремлева сказано, что он народился в загородном Серпухове, до 19 годов займлся боксом. А после вел коммерческую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в области политического питания — об этом сам Кремлев рассказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в игорном бизнесе.

В сентябре 2019 года по распоряжению министерства право выступать диспетчером лотерей в помощь становления баскетбола исходатайствовала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса баскетбола Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной канцелярии «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи было в августе 2020 года. Тогда директор компании Роман Антонов о финансировании проекта в взносе 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в помощь спорта. Уже в августе 2020 года фирма намеривалась нацелить на эти цели 10% своего дохода.

Но, узнавая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным ущерблем свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной убытков корпорации в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замгендиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.

Умар Кремлев.
Фото: Федерация Бокса России

В сентябре этого года структураница «Лиги ставок» вышла из учредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% получил банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на сайте в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере становления ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.

Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единного центра учета перевода доходностей (закон в энергию уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.

Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В ноябре 2021 года группа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный очернить платежный спрос в игорной сфере.

  • Закон разрешает ФНС без суда разблокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный перечень английских производителей платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
  • Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принявать деньги в пользу таких лиц.
  • Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим спецоперации с платёжными средствами, теперь запрещено принявать на обеспечение лиц, чья деятельность в России подлежит регулированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это обстоятельство закрывает щель для казино с лицензией в Кюрасао).

2 августа закон Владимир Путин.

Вместо послесловия

Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но голкиперы рынка не сдаются.

Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить деятельность платежей, установив лимит для одной маржи не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом числится некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же бенефициар числится у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.

Букмекер 1xBet теперь рекомендует своим пользователям льзоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт сылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство голкиперов делают маржи там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести тройках аэропортов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух портах на территории Киевского вокзала.


Что такое «Кенгуру»

В информации о порте в свойстве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не можетесть посоветовать ничего, кроме решения технологических проблемм в работе терминала, и не помнят иных контактов компании. В контрактах некоторых иных поставщиков оплат с космопортами «Кенгуру» (есть в указании The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *