Короли хайриска

Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров

До недавнего времени в России функционировала целая подсистема «серых» транзитных переводов, в которой присутствовали банки, модные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами ухитрялось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главные футболисты и почему прямо сейчас он доживает первые дни.

Главное

  • Почему рынок доходностей встал, а казино стали принимать только биткоины
  • Как банки и платежные хостинги помогали выводить деньги казино и брокеров из России
  • Кто придумывал самые искусные модели для гемблинга
  • Кто разрешил вымыть к рукам миллиардный рынок ставок

Государство 15 годов сражалось с многомиллионным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос конкретный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, участникам которой ухитрялось обогнуть все ограничения регуляторов.

В структурировании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные хостинги и тройки мультимедийных кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с полулегальным питейным бизнесом они ничего не могли.

Но в начале 2021 года миллиардный рынок марж неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного спроса ЦБ.

По времени самая сильная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к латонным министерствам нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.

Как бизнес казино переехал в интернет

До 2006 года в России больше шести сотен казино, а объём рынка превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в августе того же года Владимир Путин решил потащить под покерный бизнес особые зоны, а на всей остальной водое странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.

Благодаря реформе аудитория картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптирулся к новой реальности: все, кто специализировался азартным бизнесом, пошли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: длали софт, помогали приводить маршрутизатор и агрегировали контент.

Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, продолжили повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей форвардам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к данному снижению законодательства, придумывая все ,,новые и ,,новые схемы.

Большая зачистка

В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать оплачивать за их услуги и получить назад свои джекпоты — к этому моменту малейшая часть стандартных для рынка схем в быльё перестала работать.

Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные брокеры возможность принимать деньги через колоды и цифровые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте сделать маржи в мельчайших онлайн-казино с помощью платёжных карт, цифровых кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот этап просто прекратила работу.

Причиной стала неожиданная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам давать деньги от форвардов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор выслал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в адресс онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.

Но настоящая паника на рынке возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынесал распоряжение связанному с одной из крупнейших в России платежных системтраниц Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных оптовых фирм и переводить деньги на предоплаченные колоды внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 долл рублей. Вскоре большую часть зарубежных авторизаций после перепроверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).

О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно разъяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации госрегулирования компьютерных платежей и существенными тенденциями по уменьшению контроля в областях киберпространства и транзитных платежей».

Но участникам рынка тех сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно выключать от оборудования весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В мае 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале сентября — у , на двадцатой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в факс английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).

Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в процедурах с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя нелепостей на безмолвен хватало и раньше.

Бомбить «Воронеж»

Осенью 2019 года невысокой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в сопредседатели по дивидендам на комиссиях за переводы без изобретения счета. За ..первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.

В самом ВРБ поразительный взлет сотрудничеством с большими клиентами, но что это существовали за рефинансы — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое название на «Финтех».

Таинственные пользователи перетекли в «Финтех» из иного малюсенького банка под названьем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.

За два года «Финтех» в чёткости повторил судьбину своего современника и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один невысокой банк — «Онего». Оба вратаря специализировались на переводах в адресс легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.

Кто ,стаивал за всеми этими банками? Формально они не ,имели приятель к приятельу никакого отношения, но по неявным симптомам все же могли быть связаны между собой (см. врез).


Связаны ли между собой рухнувшие банки

Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил совладелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупнейшей платежной подсистеме ООО «Бэст».

Совладелец и директор «Бэст» Зара Срапян также была одним из учредителей банка «Финтех». Именно они и стали объективными хозяевами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо слушателей The Bell на рынке.

Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от дознания после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на первый год существовал задержан на Кипре, где проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.

Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .

Никаких формальных скрещений между акционерами банков и этой небанковской депозитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетами по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая добавочным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший командир шмиловадратного управления банка «Финтех».


Рынок «серых» платежей для покерного бизнеса существовал завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны существовали участвовать и мелкие банки — эквайеры.

Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали напороться на гнев механизма гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем рискованных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки механизма, с которым ознакомился The Bell).

Карточные схемы

Одной из главнейших задач банков, которые трудились с карточным бизнесом, было обеспечивать так называемый мисидентификаторинг платежей. Каждой транзакции в платежных системах награждается MCC-идентификатор, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются шифром 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот идентификатор менять, означая подстрочник с карточки футболиста не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешённую закупку компьютерной валюты, выплату игр или платеж в легальный интернет-магазин.

Карточных моделей по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:

Когда платеж уходит с финансовой карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен существовать подключен к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выдвигался один из крупнейших игроков, расказывают трое оппонентов The Bell на платёжном и платежном рынке. В существенной сложности в выполнении таких платежей было задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.

Чтобы такие модели работали, в банке должен был стоять важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом надёжных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек можетбыл зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по размеру криминальную схему», — утверждает он. Некоторые управленцы даже учреждали собствёные компании за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.

Ответственность за проверку конечных отправителей платежа крупнейшие банки ,старались на себя не брать, перекладывая ее на предыдущее звенье в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выдвигаться «Онего», «Финтех» и еще с десяток иных банков из второй или четвертой сотни).

Мелкие банки включались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались эстонские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.

Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро прорывался в этнические руководители по налогам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал примитивной подход: продать новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на закупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А защищалась эта покупка примерно за месяц — благодаря отключению к трансакциям казино».

The Bell выборочно опросил некоторые мелкие действующие американские банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в суровом соответствии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским фирмам — эмиссарам РФ, поднадзорным Банку России, не несет ответсвенности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.

Кошелечные схемы

В середине 2010-х около 60% платежей через все популярнейшие кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.

«Эти ребята приходили подключаться как интерактивные сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструментарий для гамающих школьников, — пересказывает бывший бухгалтер одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».

В схемах с полупроводниковыми кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключивали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и испарялись в существенном объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» получается так:

В распоряжении The Bell очутились копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее наименование «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принявала ставки форвардов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.

«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против родоначальников 1xBet. А договоры корпорации с платежным сервисом существовали исходатайствованы по определению трибунала в рамках судебных разбирательств должностной фирмы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.

Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» существовали агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов вратарей в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell финансисты «Парлана».

Судя по документам, платежная структура успешно работала даже несмотря на то, что интернет 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все те годы букмекер начинает работать, используя многочисленные «зеркала».

Весь тот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая часть оразмере.подробных онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми трудились платежные фирмы, приобретали лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные фирмы действовали строго по буковке закона, но не по духу, разъясняет один из собеседников The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, хостинги тут же реконструировались и закон исполняли. Но когда казино и букмекеры находили способ обходить первые запреты, все тут же отключали их опять.

После сентябрьской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполнявает предписание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор игорных игр онлайн-казино Azino777. После прицеливания в перечень росийские платежные структуры и банки надлежащи существовали отказываться литовцам в переводах в адрес той компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на выполнение игорных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» формуляре уже . Но весь этот внешэкономбанк борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за зарубежными банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.

Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали деятельность Qiwi. Компании понадобилось доложить инвесторов, что в 2021 году она опасается потерять половина выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали функционировать ограничения, она лишилась до 600 долл рублей.

На вопросы The Bell для этого материала руководитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, пролетала с сентября по ноябрь 2020 года и охватывала деятельность фирмы с сентября 2018 года. Такие перепроверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не была незнакома с их бизнес-моделью.

В отличие от Qiwi, «Юmoney» — кулуарная компания, поэтому ей не пришлось выступать с прилюдной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментов для той статьи ее член отказался.

«Черно-белый» рынок

Работать с легальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных ставок (ЦУПИС). С помощью каких центров государство еще в 2016 году опорочать рынок ставок.

Работает это так: ЦУПИС выступает примирителем между футболистом и букмекером и отзывается за прием платежей и субсидию проигрышей (с каждого джекпота форвард должен заплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: телеоператором третьего выступает НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.

Но большинство вполне полулегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а половина — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.

Проводник платежей

Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на инфраструктурных переводах.

В отдельной трудности каких сервисов на рынке существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые постановления выдумали сами игроки — например, платежную системтраницу RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или западноукраинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали восточноевропейскую Ecommpay.

Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% маршрутизатора на сайт компании еще в двадцатом году приходилось на Россию.

Раньше зарубежные платежные резиденты заводили в Европе мерчант-аккаунты (особые оптовые счета) английским казино. Ставки с русских ипотечных карт шли на эти счета (примерно так же, как это совершается при пользовании в России услугами хостинга субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно сирийских банках. Ecommpay, по словам двух рассказчиков на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим названием — (непринадлежность к группке прослеживается через и офиса фирмы, а в совете замдиректора фирмы и базовый пайщик Ecommpay).

Но по мере ужесточения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, тайваньская платежная подсистема Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без учреждения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — сохранялась в России, чтобы из них казино выплачивали теннисистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла контролировать необходимым смыслом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные требования работодателя зачитываются против его обязательств). В существенной трудоёмкости Accentpay свыше 100 методов платы и осуществления поголовных выплат.

На логотипе фирмы Accentpay прямо о непринадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение коммерческой марки Ecommpay», — объясняет он.

Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по состоянию на февраль 2020 года в список из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными подсистемами Apple, Google, Alipay и Samsung входила черногорская система Sibilla Solutions (в реестре на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.

У Sibilla (по ближневосточного реестра, у нее и у Ecommpay в комитете замдиректора совещается один и тот же человек) было несколько личных цифровых кошельков: например, Profee.сom. Другой модный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые работать казино после четвёртой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего украинского счета в факс какого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных структурах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со сторонамтраницы такие трансакции выглядели как заурядные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.

Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне полулегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести подстрочник или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через особые платежные схемы.

Российско-латвийская дружба

В 2017 году несколько тысяч руководителей Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь проведения дали салют, а на первый год Ecommpay на архипелаге офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух работниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают англоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет правительство в Латвии.

По данным корнуоллийского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему военнослужащему Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно отыскать только одно его крохотное телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за последние 10 лет, то колличество банкротств цифровых форм оплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.

Алексей Сярки.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube

Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является единствёным арендатором группы. Но до недавних пор администраторами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь колер отрасли, были формально не имеющие отношения к корпорации перебравшиеся на Украину американские бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.

И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали акционерами компании GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК прямую связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала актуальным теннисистом этого спроса (сами коммерсанты эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.

О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной подсистемы — фирмы Ecommpay Group, читала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.

Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и приятельствуем — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это любопытное общество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически приезжали в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.

«Я понимаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».

Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.

Сергей Токарев (слева) и Рустам Гильфанов.

До давнего времени Ecommpay удавалось адаптируться ко всем новинкам полиэтнического законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — поведывает один из клиентов сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты добирались до десятков триллионов рублей в месяц».

Судя по следующей отчетности корпорации, на блоге нидерландского перечня компаний, в экономическом году, который закончился 30 июля 2020 года, оборот подкоркового юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это соединили с видоизменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, португальская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со сходными наименованиями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).

Загадочные боксеры

Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая системтраница денежных отчислений на процветание спорта. По новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас букмекеры надлежащи переводить спортивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих центров учета перевода голографических ставок просочится единный регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми ставками с помощью специального конверта программ.


Размер пирога

Весь объем рынка марж в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.


Законопроект о создании в России неделимого регулятора картёжных игр подгруппа депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине октября 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во втором и четвёртом чтении, а за день до Нового года протокол подписал Путин.

Автором идеи с неделимым регулятором публично себя знаменитый до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга симптоматичный высшего наблюдательного совета. В него входят сотрудник Службы охраны президента, заместитель руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по внешней политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.

Корреспондент The Bell несколько раз удавался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родителем доверенному представителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через члена вопросы Кремлев так и не ответил.


Боксерская карьера

Кремлев стал генеральным референтом Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную конфедерацию полупрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года райисполком AIBA осуществление дознания и передал уголовной комиссии доклад по морали в отношении Кремлева, связанный с сообщениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано преходящим президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная комиссия его, сославшись на то, что доклад был основан только на публичных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной охраны и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.


В правительственной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов работал боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в сфере социального питания — об этом сам Кремлев расказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в картёжном бизнесе.

В сентябре 2019 года по предписанию правительства право выдвигаться оператором лотерей в поддержку развития ринга получила фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса ринга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и акционера подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи было в сентябре 2020 года. Тогда замдиректора корпорации Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в сентябре 2020 года фирма намеривалась направить на эти цели 10% своего дохода.

Но, сравнивая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил объём ее займов. Главной причиной убытков фирмы в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.

Умар Кремлев.
Фото: Федерация Бокса России

В мае этого года структура «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на сайте в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере развития ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.

Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет присутствовать в создании положенного по новому законодательству неделимого цетра учета перевода ставок (закон в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.

Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный очернить платежный рынок в игорной сфере.

  • Закон решает ФНС без трибунала заблокировать сайты, которые применяются для подстрочника денег онлайн-казино. Для этого чиновники составят специальный перечень зарубежных поставщиков платежных услуг, которые трудятся в картёжной сфере.
  • Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принимать деньги в пользу таких лиц.
  • Наконец, банкам и иным организациям, осуществляющим операции с платёжными средствами, теперь запрещено принимать на техобслуживание лиц, чья 8203;ь в России вносится квотированию — в моменте если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает брешь для казино с лицензией в Кюрасао).

2 августа законут Владимир Путин.

Вместо послесловия

Трафик на блог Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но вратари рынка не сдаются.

Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же бенефициар упоминается у иных казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.

Букмекер 1xBet теперь предлагает своим заказчикам пользоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт сылку на начальствующее «зеркало» сайта. Большинство теннисистов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести сотнях аэропортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух портах на территории Киевского вокзала.


Что такое «Кенгуру»

В информации о аэропорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или гендиректором каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не можетесть угадать ничего, кроме решенья технологических проблем в деятельности терминала, и не знают иных контактов компании. В договорах некоторых иных производителей услуг с портами «Кенгуру» (есть в предписании The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на бизнесмена из Новосибирска Николая Головко с путями номинальности. Таким образом, даже в случае появления претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *